Mặc dù những hình thức lừa đảo này không phải là mới, nhưng các đối tượng lừa đảo không ngừng thay đổi phương thức, bám sát các sự kiện thời sự để đánh vào tâm lý người dân, khiến nhiều người trở thành nạn nhân.
Mới đây, nhiều ngân hàng lớn như Vietcombank, BIDV, VIB và Standard Chartered đã lên tiếng cảnh báo về các thủ đoạn gian lận thanh toán. Như kẻ gian giả mạo nhân viên ngân hàng, gọi điện yêu cầu khách hàng cung cấp thông tin cá nhân như số CMND/CCCD, mã OTP hoặc yêu cầu chuyển tiền qua các đường link giả mạo. Những cuộc gọi này thường đi kèm với các lời hứa hẹn về các chương trình khuyến mãi hoặc nâng cấp hạn mức thẻ, khiến khách hàng dễ dàng rơi vào bẫy.
Các đối tượng gian lận này tạo ra sự khẩn trương, ép buộc khách hàng phải đưa ra quyết định nhanh chóng mà không có thời gian để suy nghĩ kỹ. Hay có thể giả mạo tổng đài tự động, khiến người nhận cuộc gọi cảm thấy tin tưởng và thực hiện các giao dịch mà họ không hề hay biết là lừa đảo.
Theo Vụ Thanh toán, Ngân hàng Nhà nước, cơ quan này đang phối hợp với C06, Bộ Công an xây dựng kho dữ liệu về tài khoản nghi ngờ gian lận. Điều này giúp các ngân hàng có thể theo dõi và giám sát các hành vi gian lận trong hệ thống tài chính.
