Chuyển khoản nhầm nhưng người nhận không trả lại tiền
Theo thông tin từ tờ Beijing News, ông Lý là nhân viên kế toán của một công ty hóa chất. Vào thời điểm năm 2023, công ty của ông thực hiện giao dịch mua một lô sản phẩm hóa chất từ một công ty vật liệu. Trong quá trình thanh toán, ông Lý sử dụng tài khoản cá nhân để chuyển tiền cho đối tác nhưng không may nhập sai thông tin, dẫn đến việc số tiền hơn 37.000 NDT (132 triệu đồng) được chuyển vào tài khoản của ông Trương.
Ngay sau khi phát hiện sai sót, ông Lý lập tức liên hệ với cảnh sát địa phương để báo cáo sự việc. Với sự hỗ trợ của cơ quan chức năng, ông liên lạc được với ông Trương. Tuy nhiên, ông Trương từ chối hoàn trả số tiền và nhanh chóng hủy tài khoản đứng tên mình. Không còn cách nào khác, ông Lý đâm đơn kiện, yêu cầu ông Trương và ngân hàng phải có trách nhiệm về việc này.
Trong phiên xét xử, ông Trương khẳng định mình không phải chủ thực sự của tài khoản nhận tiền. Ông nghi ngờ một bên thứ ba bất hợp pháp đã sử dụng thông tin cá nhân của ông để đăng ký tài khoản. Ngay khi được ông Lý thông tin về số tài khoản trên, người đàn ông này đã đến ngân hàng để làm thủ tục đóng tài khoản với lý do giả mạo thông tin. Do đó, ông Trương cho rằng ông không sở hữu hay rút số tiền đó và đề nghị ông Lý yêu cầu ngân hàng hoàn tiền thay vì kiện mình.
Về phía ngân hàng, đại diện cho biết họ không nắm rõ các giao dịch tài chính giữa ông Lý và ông Trương. Ngân hàng xác nhận ông Trương đã nộp đơn xin đóng tài khoản vì lý do tài khoản giả. Toàn bộ số tiền đã chuyển vào tài khoản giả đã được ngân hàng phong toả để chờ xử lý. Ngân hàng cam kết sẽ hợp tác nếu tòa án ra phán quyết yêu cầu hoàn tiền.
Sau khi xem xét, toà án địa phương đưa ra phán quyết dựa trên nguyên tắc của pháp luật Trung Quốc: nếu một người nhận được lợi ích không chính đáng mà không có căn cứ pháp lý, người bị thiệt hại có quyền yêu cầu hoàn trả. Tòa xác định ông Lý đã chuyển nhầm hơn 37.000 NDT vào tài khoản của ông Trương, trong khi hai bên không có bất kỳ quan hệ mua bán hay giao dịch kinh tế nào. Do đó, ông Trương không có quyền giữ số tiền này.
Tuy nhiên, vì số tiền đã bị ngân hàng giữ và không còn trong tầm kiểm soát của ông Trương, tòa án không chấp nhận yêu cầu của ông Lý về việc buộc ông Trương trực tiếp hoàn tiền. Thay vào đó, tòa phán quyết ngân hàng đã đóng tài khoản phải chịu trách nhiệm trả lại hơn 37.000 NDT cho ông Lý. Sau phán quyết sơ thẩm, không bên nào kháng cáo, và bản án đã chính thức có hiệu lực.
Lưu ý khi thực hiện chuyển khoản
Vụ việc của ông Lý là lời cảnh báo cho cả người gửi và người nhận tiền về tầm quan trọng của việc cẩn trọng trong giao dịch ngân hàng.
Đối với người gửi tiền, bạn cần:
Kiểm tra kỹ thông tin tài khoản: Trước khi xác nhận chuyển khoản, hãy kiểm tra kỹ số tài khoản, tên người nhận và thông tin ngân hàng. So sánh với thông tin được cung cấp bởi đối tác để đảm bảo chính xác.
Sử dụng các phương thức xác minh bổ sung: Nếu có thể, liên hệ trực tiếp với người nhận qua điện thoại hoặc email để xác nhận thông tin tài khoản trước khi chuyển tiền.
Hành động ngay khi phát hiện sai sót: Nếu chuyển nhầm, liên hệ ngay với ngân hàng và cơ quan chức năng để báo cáo. Thời gian phản ứng nhanh có thể giúp ngăn chặn việc số tiền bị rút hoặc chuyển đi nơi khác.
Lưu giữ bằng chứng giao dịch: Giữ lại biên lai, tin nhắn xác nhận hoặc bất kỳ tài liệu nào liên quan để làm căn cứ khi cần giải quyết tranh chấp.
Đối với người nhận tiền, bạn cần:
Kiểm tra nguồn tiền bất thường: Nếu nhận được khoản tiền không rõ nguồn gốc, không sử dụng hoặc chuyển đi nơi khác. Liên hệ ngân hàng để làm rõ tình trạng.
Hợp tác khi có tranh chấp: Nếu được liên hệ bởi ngân hàng hoặc cơ quan chức năng, hãy cung cấp thông tin trung thực và hợp tác để giải quyết.
Bảo vệ thông tin cá nhân: Đảm bảo thông tin cá nhân không bị lạm dụng để mở tài khoản giả mạo, như trường hợp ông Trương tuyên bố.
Thông báo ngay nếu nghi ngờ tài khoản giả: Nếu phát hiện tài khoản đứng tên mình nhưng không phải do mình mở, báo ngay cho ngân hàng và cơ quan chức năng để xử lý.
