Một ngân hàng sẽ thu phí nếu phát hiện thẻ tín dụng giao dịch nghi phạm pháp, khách hàng không cung cấp được chứng từ hợp lệ

Ngân hàng TMCP Phương Đông (OCB) vừa cập nhật quy định liên quan đến phí quản lý giao dịch nghi ngờ rủi ro.

Theo đó, trong trường hợp thẻ tín dụng, thẻ tích hợp do OCB phát hành phát sinh giao dịch có dấu hiệu vi phạm quy định pháp luật và/hoặc quy định của OCB liên quan đến việc sử dụng và thanh toán thẻ, OCB có quyền yêu cầu cung cấp tài liệu/chứng từ để xác minh tính hợp lệ của giao dịch.

Nếu khách hàng không cung cấp được chứng từ theo yêu cầu hoặc chứng từ được xác định là không hợp lệ, OCB sẽ tiến hành thu phí quản lý đối với các giao dịch này, mức phí là 1% doanh số giao dịch. 

Bên cạnh đó, OCB còn tiến hành điều chỉnh một số nội dung liên quan đến biểu phí giao dịch đối với các sản phẩm thẻ OCB, áp dụng từ ngày 1/7/2025.

Cụ thể, ngân hàng này giảm phí đối với giao dịch bằng đồng ngoại tệ, áp dụng cho dòng thẻ OCB Mastercard World 2in1. Mức phí giảm từ 1,3% xuống 0,9% số tiền giao dịch.

Với tất cả các sản phẩm thẻ tín dụng, thẻ ghi nợ (ngoại trừ OCB Mastercard World 2in1), ngân hàng áp dụng thêm mức phí tối thiểu như sau:

Với phí không thanh toán đủ số tiền thanh toán tối thiểu, ngân hàng thực hiện điều chỉnh như sau:

Ngoài ra, OCB cho biết, đối với một số ngành hàng đặc thù như Cửa hàng tạp hóa, siêu thị; Cửa hàng thực phẩm khác, cửa hàng tiện lợi, chợ; Trạm dịch vụ; Trạm xăng tự động; Dịch vụ tiện tích; khách hàng không được chi tiêu vượt quá 90% hạn mức được cấp trong 1 tháng dương lịch. Quy định này áp dụng với khách hàng có hạn mức tín dụng từ 50 triệu đồng.

Nếu thẻ có 3 tháng liên tiếp phát sinh vượt hạn mức chi tiêu nêu trên, thẻ sẽ bị phát sinh thêm phí vượt hạn mức.