Mới đây, tại Phòng Giao dịch khách hàng ưu tiên của Ngân hàng TMCP Đầu tư và Phát triển Việt Nam (BIDV) - Chi nhánh Bình Dương, một khách hàng nữ trung niên đến quầy và đề nghị giao dịch viên hỗ trợ chuyển tiền theo thông tin đã chuẩn bị sẵn. Thời điểm này, lượng khách tại phòng giao dịch khá đông, giao dịch viên vẫn tiến hành xử lý theo đúng quy trình.
Tuy nhiên, trong quá trình kiểm tra lại tên người hưởng và nội dung chuyển tiền, giao dịch viên nhận thấy khách hàng có biểu hiện thiếu lúng túng, liên tục nghe và gọi điện thoại để trao đổi với người ở đầu dây bên kia. Khi được hỏi thêm về mục đích chuyển tiền, khách hàng cho biết đang chuyển cho một người anh em quen biết lâu năm, hiện liên hệ chủ yếu qua mạng xã hội.
Giao dịch viên đề nghị khách hàng thử liên lạc lại với người này qua số điện thoại trực tiếp để xác nhận, tuy nhiên khách hàng cho biết người quen đang ở nước ngoài và dự kiến khoảng hai tháng nữa mới về Việt Nam.
Trước các thông tin trên, giao dịch viên đã báo cáo lãnh đạo phòng để cùng trực tiếp trao đổi với khách hàng. Qua trao đổi, cán bộ ngân hàng phân tích, giải thích cho khách hàng về khả năng tài khoản mạng xã hội của người quen đã bị chiếm quyền sử dụng và giả mạo cả về khuôn mặt lẫn giọng nói – một thủ đoạn lừa đảo phổ biến trong thời gian gần đây.
Ban đầu, khi được hỏi sâu hơn về mối quan hệ với người yêu cầu chuyển tiền, khách hàng chưa thực sự thấu hiểu và tỏ ra có phần khó chịu, cho rằng ngân hàng đi quá sâu vào vấn đề cá nhân và làm chậm giao dịch. Tuy nhiên, giao dịch viên tiếp tục trao đổi, làm rõ từng thông tin, giúp khách hàng bình tĩnh nhìn nhận lại toàn bộ sự việc.
Sau khi được giải thích và xem xét lại toàn bộ sự việc, khách hàng đã đồng ý tạm dừng giao dịch. Nhờ đó, khách hàng tránh được nguy cơ chuyển một khoản tiền lớn cho đối tượng nghi vấn.
Khách hàng sau đó đã xúc động bày tỏ sự cảm ơn đối với cán bộ ngân hàng vì đã chủ động cảnh báo và hỗ trợ kịp thời.
